Купить Технологии розничного банка

Аннотация.
Банковская система России переживает непростые времена. Снижение темпов роста активов и рентабельности, увеличение доли проблемных кредитов, массовые отзывы банковских лицензий - все это говорит о структурном кризисе сектора.
Данная книга — попытка автора обобщить опыт развития розничного банкинга в России. На сегодня особенно важным является технологичность розничного банка. Под технологичностью в книге понимается описание процедур проведения банковских операций и контроля за рисками на всех этапах совершения данных операций. Банковская технология — это детально описанный (с учетом особенностей рисков) во внутренних банковских документах и информационных системах процесс оказания банковской услуги. Особенно важным является взаимное дополнение технологий совершения банковских операций. Каждая из технологий, описанных в книге, должна активно взаимодействовать практически со всеми бизнес-процессами банка. Современный розничный банк похож на оркестр, в котором каждый процесс дополняет общее гармоничное звучание. По мнению автора, только широкий диалог профессионалов рынка о принципах и технологиях дальнейшего развития банковской системы позволит банковскому сектору России выйти на качественно новый уровень.

Оглавление

Вступительное слово
глава 1. открытие точек продаж банковских продуктов
Стратегия развития сети
1.2.Подбор помещения для открытия точки
1.2.1. Открытие опорного офиса банка в большом городе (где до этого банк не присутствовал)
1.2.2. Открытие точки в небольшом населенном пункте(10—100 тыс. человек), где не планируется построение большой(более двух точек) сети
1.2.3. Открытие очередной (второй и более) точки при построении банковской сети в населенном пункте
1.3.Дизайн, строительство и отделка
1.3.1.Дизайн—это наше все
1.3.2.Что нам стоит банк построить
глава 2. Бюджетирование расходов на содержание сети
2.1.Постоянные затраты
2.2.Переменные затраты
2.2.1.Расходы на рекламу
2.2.2.Расходы на оплату труда
2.2.3. Канцелярские расходы, расходы на оргтехнику и хозяйственные товары
2.2.4. Расходы на приобретение оборудовани
2.2.5. Программное обеспечение и услуги связи
2.2.6. Командировочные расходы и расходы на обучение сотрудников
2.2.7. Другие расходы (разовые, нерегулярные расходы)
глава 3. Ликвидность розничного банка
3.1. Изучение современных систем управления ликвидностью
3.2. Построение динамической потоковой модели
3.2.1.Метод двойных песочных часов
3.2.2. Анализ структуры и принципов движения розничных активов и пассивов
3.3. Текущая работа по управлению потоками
3.3.1.Текущая ликвидная позиция банка
3.3.2. Порядок расчета лимитов кредитования
3.3.3. Решения, принимаемые при управлении ликвидностью
3.3.4. Управление среднесрочной и долгосрочной ликвидностью
глава 4. розничные сервисы. Создание и изменение банковских продуктов
4.1. Создание и модернизация банковских продуктов
4.1.1. Розничные сервисы
4.2. Разработка и изменение банковских продуктов
4.3. Обучение сотрудников банка при внедрении новых банковских продуктов
4.4. Контроль качества и закрытие банковского продукта
4.5. Развитие розничных банковских сервисов
глава 5. розничный сервис «Кредитование субъектов малогои среднего предпринимательства (МСП)»
5.1.Положения о банковских продуктах
5.2. Регламентирование процессов в рамках сервиса «Кредитование МСП»
5.2.1.Взаимодействие служб банка
5.2.2.Описание потенциального клиента
5.2.3.Требования к обеспечению
5.2.4. Оценка имущества предлагаемого в качестве обеспечения по кредиту
5.2.5. Порядок рассмотрения кредитной заявки
5.2.6. Принятие решения о предоставлении кредита
5.2.7. Функции по сопровождению кредитного договора
5.2.8. Порядок начисления и уплаты процентов за пользование кредитом
5.3. Оценка финансового положения заемщика
5.4. Оценка риска и формирование резервов по кредитному портфелю субъектов МСП
5.4.1. Порядок оценки кредитного риска и расчета резерва по ПОС
глава6.Вклады населения
6.1. Создание и модернизация
Автор: Пфау Евгений Вильевич