Купить Правовое регулирование банковских агентов

Данное исследование было проведено в рамках проекта «Развитие инновационного регулирования деятельности банковских агентов для повышения доступности финансовых услуг», осуществляемого Министерством экономического развития Российской Федерации совместно с Альянсом за финансовую доступность (Alliance for Financial Inclusion, AFI) в целях реализации положений Сеульского консенсуса для целей развития (Seoul Development Consensus), одобренного странами «Группы Двадцати» (G20) на саммите в Сеуле в ноябре 2010 года и предусматривающего развитие инновационных финансовых инструментов. Партнером в реализации проекта выступает Российский микрофинансовый центр (www.rmcenter.ru).
AFI является сетью, объединяющей финансовых регуляторов более чем из 60 стран мира, и членом Глобального партнерства за финансовую доступность (Global Partnership for Financial Inclusion, GPFI) − структуры, созданной по инициативе «Группы Двадцати» для поддержки реформ в области финансовой доступности, проводимых странами - членами G20.
Более подробно о целях и задачах AFI, а также принципах Сеульского консенсуса для целей развития можно узнать по ссылкам www.afi-global.org и news.kremlin.ru/ref_notes/769.
Оглавление
Введение
Основные выводы и рекомендации
Международный опыт деятельности и регулирования банковских агентов
Открытие банковского счета и доступ к нему через агента
Заключение договора банковского счета и банковского вклада
Открытие текущего счета и счета по вкладу
Операции по текущему счету и счету по вкладу
Перспективы дистанционного использования банковских счетов
Идентификация клиентов
Правило «Знай своего клиента»
Порядок идентификации банком своих клиентов
«Делегированная» идентификация в банковском законодательстве
«Делегированное» установление личности в пенсионном законодательстве
Идентификация клиентов операторами связи
Установление получателей и отправителей Почтой России
Платежные услуги
Текущее состояние рынка розничных платежей и денежных переводов
Понятие расчетов и расчетных правоотношений
Переводы без открытия банковского счета
Банковские платежные агенты
Почтовые переводы